ОБЗОР: Проект о совершенствовании идентификации клиентов финорганизаций внесен в ГД

МОСКВА, 24 фев — РИА Новости. Законопроект о совершенствовании порядка осуществления процедур идентификации клиентов банков и других организаций, обязанных делать это в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов, внесен в Госдуму членом Совета федерации Олегом Казаковцевым, следует из базы данных нижней палаты парламента.

Законопроект разработан на основе концепция модернизации законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, которая на протяжении нескольких последних лет разрабатывалась участниками финансового рынка, отмечается в пояснительно записке.

Активное развитие новых банковских технологий удаленного взаимодействия с клиентом и ограниченное использование упрощенной идентификации в российском законодательстве о противодействии легализации преступных доходов "привели к необходимости модернизации" данного законодательства, считает Казаковцев.

НОВАЦИИ

Законопроектом "в целях реализации риск-ориентированного подхода и с учетом инфляционного фактора" предлагается увеличить с 15 до 40 тысяч рублей минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация. При упрощенной идентификации клиента-физического лица не будет проводиться идентификация его представителя и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца.

Оператор электронных денежных средств при проведении упрощенной идентификации клиента-физлица будет обязан предоставить ему возможность упрощенной идентификации одним из трех предусмотренных сейчас законом способов. В рамках банковской группы предлагается разрешить поручать проведение идентификации любой из входящих в нее организаций, подпадающей под действие закона о противодействии легализации преступных доходов.

Кредитная организация будет вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или упрощенную идентификацию клиента - физлица при одновременном выполнении трех условий.

Во-первых, идентификация такого лица была ранее проведена данной кредитной или иной организацией по ее поручению, и клиент находится на обслуживании. Во-вторых, у кредитной организации отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации. В-третьих, к сведениям о соответствующем лице обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в установленном кредитной организацией во внутренних документах порядке.

Законопроектом расширяется перечень организаций, имеющих право поручать проведение идентификации только кредитным организациям. В него включаются страховые организации (за исключением страховых медорганизаций, осуществляющих деятельность только в сфере обязательного медстрахования), страховые брокеры, лизинговые компании, микрофинансовые и клиринговые организации, организаторы торговли, организации-посредники при сделках купли-продажи недвижимости, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, НПФ, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

В данный перечень также предлагается включить операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые вправе самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных и оказывают услуги связи на основании договоров с абонентами-физлицами.

Законопроектом также вносятся изменения, касающиеся особенностей проведения идентификации с использованием документов в электронной форме и совершенствования процедуры упрощенной идентификации в части проверки дополнительных сведений.

При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.

Другие новости