ОБОБЩЕНИЕ - Чистая прибыль Сбербанка за I кв по МСФО совпала с данными по РСБУ - 43,5 млрд руб

МОСКВА, 7 июн - РИА Новости. Сбербанк России в консолидированной отчетности по международным стандартам за первый квартал 2010 года не учел зафиксированный в отчетности по РСБУ роспуск резервов, тем не менее, показатель чистой прибыли практически совпал с данными по российским стандартам - 43,5 миллиарда рублей (против 583 миллионов рублей годом ранее), свидетельствует опубликованная в понедельник отчетность крупнейшего российского банка по МСФО за январь-март.

Аналитики, согласно консенсус-прогнозу РИА Новости, ожидали чистую прибыль за первый квартал в размере 39,7 миллиарда рублей. Таким образом, фактический результат оказался лучше прогноза.

ПРИБЫЛЬ

"Основной причиной увеличения прибыли стал рост операционных доходов до формирования резервов на 17,8%, а также снижение отчислений на резервирование на 40,1% за первый квартал 2010 года в сравнении с первым кварталом 2009 года", - указал банк на основные факторы увеличения прибыли.

В отчетности по РСБУ банк показал в первом квартале снижение операционных доходов до формирования резервов на 28,7%. В то же время положительное влияние на прибыль оказал роспуск в марте резервов почти на 30 миллиардов рублей в результате продажи Сбербанком своей 100-процентной "дочке" части "плохих" активов. Такие внутригрупповые операции не влияют на результат по МСФО.

Аналитики объясняют хорошие данные по чистой прибыли в соответствии с международными стандартами более высокими показателями доходов по операциям с ценными бумагами и валютой.

"У Сбербанка очень сильные трейдинговые доходы, то есть доходы по ценным бумагам, по переоценке, по валюте", - сказала аналитик компании "Совлинк" Ольга Беленькая, объяснив более высокий показатель трейдинговых доходов по МСФО другой методологией подсчета.

"Что касается наиболее стабильных доходов - чистого процентного и комиссионного, то они близки к ожиданиям рынка, но чуть-чуть повыше", - добавила аналитик.

Согласно отчетности, улучшение ситуации на финансовых рынках позволило Сбербанку получить в первом квартале 2010 года доходы от операций с ценными бумагами на 11,5 миллиарда рублей против 4,4 миллиарда рублей убытков годом ранее, что "оказало существенный положительный эффект на операционные доходы".

"В составе прочего совокупного дохода за первый квартал 2010 года была отражена положительная переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 34,2 миллиарда рублей, в то время как расход от отрицательной переоценки ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, за первый квартал 2009 года составил 11,1 миллиарда рублей", - говорится в комментариях к отчетности.

Процентная маржа снизилась в январе-марте 2010 года до 7,3% по сравнению с 7,4% в первом квартале 2009 года. "Данный тренд отражает рыночные тенденции по снижению процентных ставок и высокую конкуренцию в сфере привлечения качественной клиентуры", - отмечает банк.

РЕЗЕРВЫ

Снижение темпов роста проблемных кредитов на фоне ослабления кризисных явлений в экономике позволило Сбербанку сократить расходы на резервирование. Расходы на формирование резервов под обесценение кредитного портфеля снизились в первом квартале этого года на 40,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - до 54,3 миллиарда рублей с 90,7 миллиарда рублей.

"Сокращение расходов на резервирование, начавшееся в четвертом квартале 2009 года, обусловлено снижением темпов роста проблемной задолженности на фоне наметившихся признаков восстановления экономики РФ. Рост резервов под обесценение кредитного портфеля превысил рост неработающих кредитов в первом квартале 2010 года, что говорит о сохранении консервативной политики группы в области оценки кредитных рисков", - говорится в комментариях Сбербанка.

ПЕРСОНАЛ

Контролю над расходами способствовало и сокращение персонала в первом квартале на 4,2 тысячи человек, или на 1,7% - до 245,6 тысячи человек на 31 марта.

Тем не менее, банк констатирует, что операционные расходы группы выросли на 15,6% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, "главным образом вследствие роста расходов на персонал".

В то же время темп роста операционных доходов до создания резервов превысил темп роста операционных расходов, что привело к снижению показателя отношения операционных расходов к операционным доходам (cost to income ratio) до 36,2% в первом квартале 2010 года c 36,8% годом ранее.

КРЕДИТЫ

"Несмотря на неустойчивую экономическую ситуацию, в первом квартале 2010 года группа продолжала наращивать объем кредитования, однако в результате погашения кредитов крупными заемщиками, а также сокращения спроса на кредиты как со стороны корпоративных клиентов, так и физических лиц, кредитный портфель до вычета резервов под обесценение снизился на 1,3% - до уровня 5,374 триллиона рублей по состоянию на 31 марта 2010 года", - отмечает Сбербанк.

При этом кредитный портфель юридических лиц сократился на 1,2%, физических лиц - на 1,6%.

ПРОСРОЧКА

Объем "неработающих" кредитов (non-performing loans) Сбербанка вырос до 479,4 миллиарда рублей на конец квартала с 464,2 миллиарда рублей на начало года.

При этом доля "неработающих" кредитов в кредитном портфеле увеличилась на 0,4 процентного пункта - до 8,9% с 8,5% на начало года.

Согласно отчетности, доля просроченных коммерческих кредитов на 1 апреля составляла 9,7% (213,7 миллиарда рублей), просроченных специализированных кредитов юрлицам (на финансирование инвестиционных и строительных проектов) - 15% (306,9 миллиарда рублей), потребительских и прочих ссуд физлицам - 7,1% (39,3 миллиарда рублей), жилищных кредитов физлицам - 6,0% (32,7 миллиарда рублей) и просроченных автокредитов - 4,2% (4 миллиарда рублей).

"Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к "неработающим" кредитам составило 1,3 по состоянию на 31 марта 2010 года, что группа считает приемлемым", - отмечает банк.

Резервы под обесценение кредитного портфеля выросли на 8,8% с начала года и достигли 630,7 миллиарда рублей на 31 марта 2010 года, при этом темп роста резервов замедлился по сравнению с предыдущими кварталами.

Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 11,7% в сравнении с 10,7% на начало года.

БУМАГИ

Сбербанк нарастил в первом квартале портфель ценных бумаг на 49,4% - до 1,590 триллиона рублей.

Основную долю в портфеле ценных бумаг (61,5%) на конец первого квартала составляли ОФЗ и облигации Банка России. Доля корпоративных облигаций в портфеле ценных бумаг снизилась с 25,4% на начало года до 20,4% на 31 марта.

"При этом в абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций непрерывно рос в течение первого квартала 2010 года и достиг уровня 323,5 миллиарда рублей. Увеличение произошло на 52,8 миллиарда рублей, в основном за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов, что является альтернативной формой кредитования", - отмечает банк.

В целом активы Сбербанка показали рост в 2,8% за квартал - до 7,3 триллиона рублей на 31 марта.

ФОНДИРОВАНИЕ

Обязательства группы по состоянию на 31 марта составили 6,450 триллиона рублей, увеличившись на 2% с начала года.

Структура обязательств не изменилась по сравнению с предыдущими периодами. Средства физических лиц остаются основным источником финансирования операций банка, достигнув 3,888 триллиона рублей по состоянию на 31 марта - их рост по сравнению с началом года составил 2,6%.

КАПИТАЛ

Собственные средства группы увеличились за квартал на 9,3% - до 851,3 миллиарда рублей.

Показатель достаточности общего капитала (капитал 1-го и 2-го уровня), рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения, значительно превысил установленный минимум в 8% и составил 18,9% по состоянию на 31 марта.

Уровень достаточности капитала 1-го уровня составил 11,9%.

При перепечатке и цитировании (полном или частичном) ссылка на РИА "Новости" обязательна. При цитировании в сети Интернет гиперссылка на сайт http://ria.ru обязательна.

Другие новости